Ihr Vermögen ist mehr als die Summe seiner Teile.
Liquide Mittel, Immobilien, Beteiligungen – Ihr Vermögen hat Form angenommen. Wir geben ihm Struktur: ganzheitlich, unabhängig und mit Blick über Generationen hinweg, damit aus einzelnen Bausteinen eine Strategie wird.
- Vollumfängliche Betrachtung Ihrer gesamten Vermögens- und Finanzsituation
- Ein zentraler Ansprechpartner, der alle Themen koordiniert
- Langfristige Begleitung statt isolierter Einzelentscheidungen
Unser Verständnis von Financial Planning
Ihr Gesamtvermögen im Zusammenhang betrachtet – nicht Produkt für Produkt.
Financial Planning im Haus der Berater bedeutet das professionelle Management Ihrer privaten Vermögens- und Finanzstruktur über Anlageklassen, Lebensphasen und Generationen hinweg. Wertpapiere, Immobilien, Liquidität und Beteiligungen betrachten wir nicht für sich, sondern im Zusammenhang mit Ihren Zielen und Ihrer persönlichen Lebensplanung. Durch die Verzahnung aller HdB-Bereiche entsteht eine Betreuungstiefe, die klassisch einem unabhängigen Multi Family Office vorbehalten war — ohne dessen Zugangsschwellen.
Ungebunden
Wir arbeiten ohne eigene Produkte und ohne Bindung an einzelne Anbieter – Lösungen werden aus dem Marktangebot auf Ihre Situation zugeschnitten.
Ein Ansprechpartner
Ein erfahrener Berater bündelt alle Themen und Spezialisten für Sie – inklusive Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt, wo sinnvoll.
Seit 1978, dritte Generation
Die HdB-Gruppe begleitet Mandate über Jahrzehnte und Generationen hinweg – mit Bank-, Versicherungs- und Immobilienprofis unter einem Dach.
Für wen
Was Vermögen ab einer gewissen Komplexität braucht.
Menschen, deren Vermögen professionelle Struktur und Begleitung benötigt – über Konten, Depots und einzelne Immobilien hinaus.
Wir begleiten insbesondere
Etablierte Vermögen
- Vermögende Privatpersonen und leitende Angestellte
- Unternehmer und Unternehmerfamilien
- Freiberufler, z. B. Ärzte, Steuerberater, Rechtsanwälte
- Immobilienvermögende mit privaten und gewerblichen Beständen
Typische Einstiegssituationen
Vermögen im Umbruch
- Erbschaften und Schenkungen
- Aufbau eines Immobilienvermögens
- Vorbereitung auf den Ruhestand
- Verkauf eines Unternehmens oder einer Beteiligung
- Größere Bonus- oder Abfindungszahlungen
Wie sichere ich meinen Lebensstandard im Ruhestand – auch langfristig?
Wie strukturiere ich mein Vermögen professionell, über Anlageklassen und Anbieter hinweg?
Wie erhalte und entwickle ich mein Vermögen langfristig, auch über Generationen hinweg?
01
Vermögensstrukturierung & Vermögensanlage
Vermögens-strukturierung & Vermögensanlage
Nicht jede Anlage passt zu jedem Ziel. Wir stimmen Ihr Portfolio auf das ab, was Sie tatsächlich vorhaben.
Wir konzipieren und strukturieren Ihr Vermögen anbieterübergreifend – mit einem auf Ihre Ziele abgestimmten Verhältnis von Rendite, Risiko und Liquidität. Wo es sinnvoll ist, beziehen wir Ihren Steuerberater oder Rechtsanwalt ein.
02
Ruhestands- & Cashflow-Planung
Wir prüfen zugleich Ihre Absicherung – von Berufsunfähigkeit über Hinterbliebenenversorgung bis zu Haftungsrisiken – damit Ihr Vermögen geschützt bleibt.
Wir planen Ihre zukünftigen Zahlungsströme und binden Renten, Versorgungen und Anwartschaften ein – damit Sie wissen, worauf Sie sich verlassen können, auch in zwanzig Jahren.
03
Nachfolge- & Generationenplanung
fließt regelmäßig unsere Generationenberatung ein – in enger Abstimmung mit Ihren rechtlichen und steuerlichen Beratern.
Wir begleiten die Gestaltung Ihrer Nachfolge und entwickeln, wo relevant, steuerlich sinnvolle Strukturierungen – stets in Abstimmung mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern, ohne diese zu ersetzen.
„Financial Planning beginnt nicht bei einem Produkt, sondern bei der Frage: Wohin soll sich Ihr Vermögen entwickeln? Was danach kommt, folgt daraus.“
Ergänzend
Immobilien, Finanzierung und Steuerstruktur direkt eingebunden
Immobilien & Finanzierungen
Strategische Begleitung bei Immobilieninvestitionen und -verkäufen: Bewertung, Finanzierung, Vermietung und Hausverwaltung als integrierte Bausteine Ihres Financial Planning.
Steuerlich sinnvolle Strukturierung
Lösungen, die steuerliche Rahmenbedingungen berücksichtigen – stets in enger Abstimmung mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern.
Unser Beratungsprozess
In fünf Schritten zu Ihrer Struktur
Schritt 1
Erstgespräch
Kennenlernen, Verständnis Ihrer Ausgangssituation und Ziele, Definition von Umfang und Tiefe.
Schritt 2
Analyse
Strukturierte Erfassung Ihrer Ziele, Wünsche, Vermögens-, Einkommens- und Vertragssituation für ein vollständiges Bild.
Schritt 3
Konzeption
Auswertung aller Daten, Prüfung bestehender Absicherungen, Entwicklung Ihrer Wirtschafts- und Finanzplanung.
Schritt 4
Beratung
Klar aufbereitete Ergebnisse und transparente Handlungsoptionen – strukturiert durch alle Maßnahmen geführt.
Schritt 5
Umsetzung & Begleitung
Koordinierte Umsetzung mit Banken und Partnern sowie laufende Begleitung, damit Ihre Struktur Schritt hält.
Ihr nächster Schritt
Ein Gespräch, das Klarheit schafft.
Ob größeres Liquiditätsereignis, Neuordnung Ihres Vermögens oder Klarheit für den Ruhestand – ein persönliches Gespräch zeigt am besten, wie wir Sie unterstützen können.
individuell. zuverlässig. ganzheitlich.