Financial Planning - für vermögende Privatpersonen und Unternehmer
Wir strukturieren Ihr Gesamtvermögen – liquide Mittel, Immobilien, Beteiligungen – ganzheitlich, unabhängig und mit dem Blick über Generationen hinweg.
- Vollumfängliche Betrachtung Ihrer gesamten Vermögens- und Finanzsituation
- Ein zentraler Ansprechpartner, der alle Themen koordiniert
- Langfristige Begleitung statt isolierter Einzelentscheidungen
Worum geht es beim Financial Planning?
Financial Planning im Haus der Berater bedeutet das professionelle Management Ihrer privaten Vermögens- und Finanzstruktur – über Anlageklassen, Lebensphasen und Generationen hinweg.
Im Mittelpunkt stehen Vermögensanlage und Vermögensstrukturierung: Wertpapiere, Immobilien, Liquidität und Beteiligungen werden nicht für sich, sondern im Zusammenhang mit Ihren Zielen, Verpflichtungen und Ihrer persönlichen Lebensplanung betrachtet.
Durch die enge Verzahnung mit allen Geschäftsbereichen der HdB-Gruppe – Finanzierung, Versicherungen, Immobilienverkauf und -vermietung, Hausverwaltung – entsteht eine Lösung, die in ihrer Tiefe einem Family Office sehr nahekommt. Bei komplexeren Vermögen fließt zudem regelmäßig unsere Generationenberatung ein.
Wir arbeiten unabhängig, ohne eigene Produkte und ohne Bindung an einzelne Anbieter. So können wir Lösungen verschiedener Gesellschaften kombinieren, aufeinander abstimmen und an Ihre bestehende Struktur anpassen – mit konsequentem Fokus auf Ihre Interessen. Wo es sinnvoll ist, beziehen wir Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt oder weitere vertraute Partner mit ein.
Sie erhalten von uns eine klare und konsistente Struktur, belastbare Entscheidungsgrundlagen und einen Partner, der Ihre Finanzthemen langfristig koordiniert.
Für wen ist unsere Finanzplanung gedacht?
Unser Financial Planning richtet sich an Personen, deren Vermögen professionelle Struktur und Begleitung benötigt – über Konten, Depots und einzelne Immobilien hinaus. Wir begleiten insbesondere:
- vermögende Privatpersonen und leitende Angestellte
- Unternehmer und Unternehmerfamilien
- Freiberufler, z.B. Ärzte, Steuerberater, Rechtsanwälte
- Immobilienvermögende mit privaten und gewerblichen Beständen
Darüber hinaus unterstützen wir Privatpersonen, die an einem Punkt stehen, an dem erste größere Anlageentscheidungen anstehen und von Beginn an eine professionelle Struktur für ihr Vermögen wünschen.
Typische Einstiegssituation
- Erbschaften und Schenkungen
- Aufbau und Strukturierung eines Immobilienvermögens
- Vorbereitung auf den Ausstieg aus dem aktiven Berufsleben und die Gestaltung des Ruhestands
- der Wunsch, ein gewachsenes Gesamtvermögen klar zu strukturieren und professionell zu steuern
- Verkauf eines Unternehmens oder einer Beteiligung
- größere Bonus- oder Abfindungszahlungen
Häufige Fragen
- Wie sichere ich meinen Lebensstandard im Ruhestand – auch langfristig?
- Wie strukturiere ich mein Vermögen professionell, über Anlageklassen und Anbieter hinweg?
- Wie erhalte ich einen strukturierten, klaren Überblick über mein Gesamtvermögen?
- Wie erhalte und entwickle ich mein Vermögen langfristig – auch über Generationen hinweg?
Unsere Leistungsfelder im Überblick
Vermögensstrukturierung & Vermögensanlage
Konzeption und Strukturierung Ihres Vermögens über Wertpapiere, Immobilien, Liquidität und Beteiligungen – mit einem auf Ihre Ziele abgestimmten Verhältnis von Rendite, Risiko und Liquidität.
Ruhestandsplanung & Cashflow-Planung
Planung Ihrer zukünftigen Zahlungsströme, Einbindung von Renten, Versorgungen und Anwartschaften – für einen verlässlichen Blick auf Ihren künftigen Lebensstandard.
Absicherungs- & Risikomanagement
Analyse und Optimierung Ihrer Absicherung – von Berufsunfähigkeit über Hinterbliebenenversorgung bis zu Haftungsrisiken – mit dem Ziel, Ihr Vermögen effizient zu schützen.
Nachfolge- & Generationenplanung
Begleitung bei der Gestaltung der Vermögens- und Unternehmensnachfolge in Verbindung mit unserer Generationenberatung und in enger Abstimmung mit Ihren rechtlichen und steuerlichen Beratern.
Immobilien & Finanzierungen
Strategische Begleitung bei Immobilieninvestitionen und -verkäufen: Bewertung, Finanzierung, Vermietung und Hausverwaltung als integrierte Bausteine Ihres Financial Planning.
Steuerlich sinnvolle Strukturierung
Entwicklung von Lösungen, die steuerliche Rahmenbedingungen berücksichtigen – stets in enger Abstimmung mit Ihren Steuer- und Rechtsberatern und ohne diese zu ersetzen.
Unsere Beratungsprozess in 5 Schritten
- Erstgespräch
Persönliches Kennenlernen, Verständnis Ihrer Ausgangssituation und Ziele, Definition von Umfang und Tiefe des Financial Planning. - Analyse
Strukturierte Erfassung Ihrer Vermögens-, Einkommens- und Vertragssituation, inklusive Immobilien, Beteiligungen und – soweit relevant – erbrechtlicher Unterlagen. Ziel ist ein vollständiges Bild Ihrer Ausgangssituation. - Konzeption
Auswertung aller Daten, Analyse von Rendite und Struktur, Prüfung bestehender Absicherungen, Entwicklung eines passenden Portfolios und einer ganzheitlichen Wirtschafts- und Finanzplanung. - Beratung
Klar aufbereitete Ergebnisse, transparente Handlungsoptionen und Prioritäten. Wir führen Sie strukturiert durch die vorgeschlagenen Maßnahmen – von der Anlage über Absicherung und Finanzierung bis zur Nachfolge. - Umsetzung & Begleitung
Weitgehend durch uns koordinierte Umsetzung, Abstimmung mit Banken, Versicherern und Partnern sowie laufende Begleitung mit regelmäßigen und anlassbezogenen Terminen, damit Ihre Struktur mit Ihrem Leben und den Märkten Schritt hält.
ganzheitlich. unabhängig. seit 1978.
Ganzheitlicher Ansatz
- Alle wesentlichen Finanzthemen – Vermögensanlage, Versicherungen, Finanzierungen, Immobilien, Hausverwaltung, Generationenberatung – integriert aus einer Hand.
Ein zentraler Ansprechpartner
- Ein erfahrener Ansprechpartner bündelt und koordiniert alle Themen und Spezialisten für Sie.
Ungebunden
- Keine eigenen Produkte, keine Bindung an einzelne Gesellschaften – die Lösung wird aus einem breiten Marktangebot auf Ihre Situation zugeschnitten.
Qualifikation & Erfahrung
- Bank- und Versicherungsprofis, Immobilienfachleute, zertifizierte Verwalter, Generationenberater (IHK) und Testamentsvollstrecker (IHK) arbeiten Hand in Hand.
Stabilität über Generationen
Die HdB-Gruppe besteht seit 1978 – heute in dritter Unternehmenergeneration. Viele Mandate begleiten wir über Jahrzehnte und über Generationen hinweg.
Ihr nächster Schritt
Ob Sie vor einem größeren Liquiditätsereignis stehen, Ihr bestehendes Vermögen neu ordnen möchten oder Klarheit für Ihren Ruhestand suchen – ein persönliches Gespräch zeigt am besten, wie wir Sie unterstützen können.
